カテゴリー: 優待

近年、毎月分配金を出す投資信託は金融庁などの指導で人気がずいぶん落ちているというか、販売に大きな陰りが出ていると思います。要は、毎月分配金を保有資産から得る収入以上に資産を取り崩して分配する、悪い投資信託があるからです。

そうゆう、ご時世だから、自分は毎月配当があるように配当が安定している各種リートだけで自分ファンドを作成して、分配金を得ています。

それも、将来有望性のあるヘルスケア系と物流のリートだけでも毎月分配金がある自分ファンドが作成可能です。

そして、ここ数か月でどのリートの銘柄はかなり値上がりしていますね。これは、低金利とお金がじゃぶじゃぶだからしょうがないのかな。

そして、この自分ファンドを持って、初めて気づいたことがありました。

ヘルスケア系のリートにも、介護施設に入居するときの株主優待があるというものです。

例えば、先日、「日本ヘルスケア投資法人」（3308）から2019年4月期の資産運用報告書が送られてきました。

ちなみに、1口当たりの分配金は4,307円。

日本ヘルスケア投資法人の7月22日現在の株価は終値で、178,200円。

半期の配当利回りで、2.4%。年間では約4.8%になります。

そして、この日本ヘルスケア投資法人には、こんな株主優待が付いています。結構変わり種です。

（株式会社チャーム・ケア・コーポレーション）

• 入居一時金割引（入居一時金から20万円割引、入居一時金ゼロ円プランは家賃の1ｹ月分を割引）
• 体験入居無料（1泊2日）
• 対象施設は、チャーム・ケア・コーポレーションが運営する全施設

（SOMPOケア株式会社）

• 〈SOMPOケア ラヴィーレ〉前払いプラン: 前払い金の3%を割引　月払いプラン: 月額利用料金のうち家賃相当額の3%を割引（契約終了まで）
• 利用対象者　投資主及びその配偶者並びにその親族（二親等まで）

（株式会社さわやか倶楽部）

• 初月利用料の10%割引
• 体験入居無料（1泊2日食事付）
• 日帰り（昼食付）施設見学無料
• 利用対象者　投資主及びその配偶者並びにその親族（二親等まで）

ちなみに、大手の株式会社チャーム・ケア・コーポレーション（6062）は会社自体も上場していますが、こちらには株主優待の設定がありません。少し不思議です。

そして、SOMPケアとさわやか倶楽部に至っては、自分のみならず、配偶者や親などにも優待が適用されます。

とかくリートは配当利回りが比較的高いことが魅力ですが、シニア世代には介護施設などの入居に際しての優待を目的にリートを保有してもよいのではないかと思います。

特に、ヘルスケア系リートは家族がもしもの時の要介護等になった時などに大きな効果を発揮する可能性があります。

リートにはこんな使い方もあるというご紹介でした。

オンライン証券会社で最大手はあの強面の北尾さんが率いるSBI証券だと思います。

だけど、自分はいろいろな理由で下記のオンライン証券を使い分けています。本当は、シニアになると1つの証券会社に集約した方がよいとは思うのですが、自分にはできないな。

一番中心にしているのはマネックス証券です。

最近は米国株手数料の値下げ競争が楽天証券やSBI証券との間で激しさを増していますが、自分の主力証券は米国株に重点を置いている関係で、手数料はもちろんですが、取扱銘柄数も一番多いマネックス証券が主体です。

そして、日本株でのNISA口座もこちらのマネックス証券で開いています。これはなんとなくです。

2番手に位置するのが、GMOクリック証券です。

こちらは上場会社のＧＭＯフィナンシャルホールディングス(株)（7177）傘下の証券会社です。

こちらは、株主優待が魅力で手数料がある一定枠まで実質無料になります。

その優待の一つに、GMOクリック証券で対象期間中に生じた対象取引の取引手数料について、保有株式数に応じてキャッシュバックされるというもの。

• 100株以上　　    3,000円
• 300株以上　　    5,000円
• 500株以上　　    7,000円
• 1,000株以上　　10,000円
• 3,000株以上　　13,000円
• 5,000株以上　　15,000円

上記が保有株数に応じて最大キャッシュバックされる金額です。これが年2回あります。

この優待によって、自分の場合はGMOクリック証券で取引する手数料は全額キャッシュバックされています。但し、自分の保有株式は最低単位の100株のみ。

3番手に位置するのが、楽天証券かな。

これは毎月、投資信託の「ひふみプラス」を毎月積み立てています。そして楽天カードからの積み立て設定にすると楽天ポイントも1%貯まって、大変効率的です。

そして、この楽天証券は楽天ポイントのマネーロンダリングにも使えます。

どうゆうことかと言うと、期間限定ポイントは積み立てには利用できませんが、通常の楽天ポイントは100ポイント以上で1ポイント=1円で投資信託などが購入できます。

自分は値動きが少なく、買い付け手数料がかからない「ニッセイ 外国株式インデックスファンド」などをその都度購入しています。

そして、これを解約すると、実質、楽天ポイントを現金化できるというものです。

この3つが主力ですが、もしものために当然、最大手のSBI証券でも少しは保有株式があります。

それ以外では、エポスカードからの引き落としでエポスポイントの付与率が5年目まで段階的にあがっていくというエポスポイント目当てで、tumiki証券で毎月積み立ての商品を購入しています。

このtumiki証券は証券会社自体にはあまり魅力を感じずに利用開始したのですが、とにかくユーザーインターフェースがすばらしいです。ミニマルで非常にスマートな証券会社です。

商品の解約から出金まで2クリックには驚きました。

以上が自分が利用しているオンライン証券会社ですが、どの証券会社でもメリットとデメリットはあるので、自分の生活スタイルに従って使い分ける時代だと思います。

株式会社丸井グループ（8252）より、株主優待が届きました。

ちなみに丸井グループの株主優待は下記のとおりです。

そして、このお買物券とwebクーポンは年2回もらえます。但し、エポスポイントは年1回で、3月31日現在の株主に対してもらえます。

自分のエポスカードは年会費無料のなんちゃってゴールドなので、100株所有で2,000エポスポイントがいただけます。

ちなみに、マイルへの移行はJALとANA共に1,000エポスポイントが500マイルに移行可能で、但し、ANAだけが、エポスカードがゴールド及びプラチナのみ1,000ポイント=600マイルと増額されます。

自分はこの丸井グループの優待は、今回は3月下旬のクロス取引で取った。

そして、丸井グループの現在の株価は、2,227円（2019年6月24日現在）

2019年3月期でのEPSは115.99円、PERは19.2倍。

配当は、1株当たり49円。7期連続増配中です。

自社株買いもここ6年連続で行っており、配当と自社株買いも含めた連結総還元性向は70%を目安にしているという。

四季報によれば、小売店といういう業態より、自社カードによる割賦販売と手数料収入が柱と言う会社です。

配当と買物券等を合わせて100株所有で、年間8,900円（4,900+2,000円+2,000円）とANAマイルで1,200マイルがもらえることになります。マイルの価値を厳しく見積もって、1マイル=2円換算すると、全体では8,900円＋2,400円=11,300円となり、利回りは約5%となります。

ただ、マイルの換算はやっかいですね。国際線のビジネスクラスで利用すると1マイル5円にもその価値は跳ね上がります。

そして、株価の年初来安値は1,929円、年初来高値は2,364円です。

株式を上場しているクレジットカード会社は、クレディセゾン（8253）、オリエントコーポレーション（8585）、ジャックス（8584）などがありますが、どこも株主優待を設けていません。

そうゆう意味では、JALとANAにマイル交換できる株主優待を設けている丸井グループは貴重であり、優等生ですね。