丸井グループが設立したという、つみたて専門の「つみき（TSUMIKI）証券」の口座を開設してみた。目的は、エポスカードからのつみたて購入で、エポスポイントが貯まるというのが少し魅力だったから。それと、ネットでも少し話題だったため。
まだ、ログインに必要な店舗No.と口座番号が未着なので、正式なログインはできていないが、初回ログインでこの情報を入力すれば、エポスカードのログインIDとパスワードで口座にログインできるみたい。
完全にエポスカードど同期している感じ。これなら、ポイントが貯まるわ。
つみき証券から購入できる商品は現在、下記の4つ。
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
- コモンズ30ファンド
- ひふみプラス
コモンズ30以外はよく知っている商品。手堅い、概して、良い商品ばかりですね。
肝心のこのつみき証券の積み立てで、いくらエポスポイントが貯まるのか？
初年度から5年度まで毎年0.1%づつ階段状に上がっていく。よって、最高、購入額の0.5%貯まるということ。5年目に。
1年目 10万円×0.1%=100エポスポイント
5年目 10万円×0.5%=500エポスポイント
このポイントをもらえる最低条件は、年2回以上、積み立てを行うこと。
よって、毎月の積立でもスポットでの年2回の購入でも対象になるということですね。
ポイントについては正直、微妙な感じかな。5年目ぐらいで初めて、つみき証券でよかったかなを実感できるぐらいかな。
当方は、セゾン投信で上記のセゾン・パンガード・グローバルバランスファンドを毎月積み立てている。それは、口座引き落とし。よって、ポイントは何も不可されない。
よって、乗り換えてもデメリットはなし。
正直、つみき証券については、使ってもよいかなというレベル。
ただ、このエポスカードは価値があります。例えば、多くの店で割引が効きます。当方、ロイヤルホストでエポスカード提示で10%割引が魅力かな。しかも、自分のエポスカードはゴールド。しかも、年間費無料。インビテーションが来てゴールドカードに切り替えれば、おそらく、ずっと（一生かな）無料でゴールドカードが保持できます。入手の仕方は、エポスカードの普通カードを使っていれば、インビが来るというもの。そのインビが来る条件は、ググればいろいろわかります。
エポスカードは作るべきカード、つみき証券は少し微妙なところかな。
そんな感じでした。
